最新报告显示，恐怖组织如哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织近年来通过加密货币筹集超过 1.3 亿美元资金。美国财政部副部长 Wally Adeyemo 警告，若加密货币公司未能阻断这些资金流动，美国及其盟友将采取行动。深入了解这一全球性问题，探讨我们如何应对这一新型融资手段的滥用。
原文：The New York Times
作者：Ephrat Livni, Joe Nocera
翻译：Meta Era, Claire
美国副财政部长沃利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在上周五发出严正警告：对于那些未能有效阻止恐怖组织通过加密货币转移资金的公司，美国将不会坐视不管。
阿德耶莫在伦敦皇家联合服务研究所的一次演讲中表示：“如果这些公司不采取措施来阻断非法资金流，美国及我们的盟友将会采取行动。”
这番言论紧随马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）及众多国会议员本月的一封公开信。该信强烈要求拜登政府严厉打击恐怖分子利用加密货币的行为，并提到一份报告，指出哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织近年来通过加密货币筹集了逾 1.3 亿美元。
这一切在华盛顿、加密货币界及金融界引发了一场关于加密货币在恐怖主义资金筹集中所扮演角色的热烈讨论。
Elliptic 公司，这个为报告提供关键数据的公司，最近在他们的博客上表示，实际上并没有证据显示通过加密货币筹集的资金接近报告中提到的那个数额。他们还说，总金额里可能包括了一些流向被认为与恐怖活动有关的小型加密货币经纪人的资金。另一家分析公司 Chainalysis 虽然没有为这份报告提供数据，但他们也指出，如果把所有流向这些服务提供商的资金都算作恐怖资金，那么这种估计就可能把所有的资金流都错误地和恐怖主义联系起来。
沃伦参议员在接受 DealBook 采访时说：“那些支持加密货币的人正试图减轻大家对加密货币资助恐怖主义的担忧。”她对这种反驳持怀疑态度。（Elliptic 没有回应置评请求。）
由于加密货币既匿名又无国界，而且还经常通过那些监管不严的中介机构转移，所以长期以来一直有人担心它可能被恐怖分子用来筹集资金。但这种担忧真的有道理吗？
一些专家认为，加沙地区的战争可能导致恐怖组织更加积极地通过加密货币筹资。以色列国家网络总监署的汤姆·亚历山德罗维奇表示，随着传统资金来源的关闭，恐怖组织通过加密货币筹集资金的情况有了显著增长。
哈佛学者、以色列反洗钱和反恐怖融资管理局前主席 Shlomit Wagman 在本周的参议院银行委员会听证会上表示，加密货币确实是个问题，但它并不是哈马斯的主要资金来源。她说，巴勒斯坦恐怖组织的主要资金来自国家行为者，比如伊朗和土耳其，然后才是商业投资、房地产、投资、人道援助和包括加密货币在内的筹款活动。
加密货币的某些特性可能限制了恐怖分子的使用。加密货币交易记录在公开的数字账本上，这些账本可以（也正在）被追踪，以捕捉不法行为者。今年四月，哈马斯的武装分支宣布将停止比特币筹款，因为这种活动被追踪并暴露了捐赠者。曾是中央情报局反恐分析师、现在是行业组织加密理事会反洗钱部门负责人的亚亚·J·法努西在接受 DealBook 采访时表示，恐怖分子的加密货币众筹活动“就像把你的银行账号放在互联网上，并告诉人们‘在这里捐款给哈马斯’”。
国会议员们正在呼吁更多的执法和立法。沃伦女士和其他立法者提出了一系列法案，以不同方式解决加密货币恐怖融资问题，包括给予当局更多财政资源来应对这一威胁。金融行动特别工作组是一个国际金融监管机构，成员来自世界各国，该组织为加密货币制定了一套监管框架，但许多国家尚未完全应用这一框架，监管往往薄弱，Wagman 女士说。
一些专家表示，审视这一问题的时机已经到了。Capitol Peak Strategies 风险咨询公司创始人、财政部恐怖主义和金融情报办公室前官员 Alex Zerden 告诉 DealBook，关于数据的辩论并没有削弱这样一个逐渐清晰的认识，即数字资产是这种资金来源的一部分。“无论使用何种媒介，恐怖融资都没有最小例外，”他说。
怀俄明州共和党参议员、加密货币支持者辛西娅·卢米斯得出了同样的结论。“加密货币正在被用来资助恐怖主义，”她在周四的听证会上说。“哪怕一美元也太多了。” — Ephrat Livni