人工智能欺诈、稳定币洗钱和勒索软件的演变重新定义了非法金融，监管机构能跟上吗？
文章作者：Michael Tabone
文章来源：Cointelegraph
文章编译：Ada, MetaEra
Chainalysis 于近日发布了《加密货币犯罪报告》，该报告显示，加密货币犯罪已进入一个由人工智能欺诈、稳定币洗钱和高效网络犯罪集团主导的专业化时代。过去一年，非法交易量高达510亿美元，打破了以往的记录和假设。
最初估计 2024 年加密货币犯罪会有所下降。然而，更深入的分析表明并非如此：犯罪分子采用了先进的洗钱技术，利用稳定币、去中心化金融（DeFi）和人工智能驱动的欺诈手段，从而制造了犯罪率减少的假象。
孤狼式黑客和暗网市场的日子已经一去不复返了。报告描绘了一个高度专业化的网络犯罪的严峻图景，其中诈骗集团、国家级黑客和人工智能驱动的诈骗占据主导地位。
虽然勒索软件支付量同比下降了35%，但这场战斗远未结束。网络犯罪分子正在放弃比特币，转而利用稳定币、门罗币和 DeFi漏洞来达成犯罪目标。
稳定币已成为非法加密活动的核心工具
比特币多年来一直是网络犯罪分子的首选，但这种情况在 2022 年发生了变化。根据 Chainalysis 发布的报告显示，加密货币犯罪领域发生了巨大转变，稳定币如今已占所有非法加密交易的 63%。
犯罪分子之所以放弃比特币，转而选择稳定币，是因为稳定币具有速度快、流动性高以及监管盲点等优势，这些特点使得非法交易更容易执行且更难追踪。与比特币可能需要更长时间进行交易确认不同，稳定币能够提供近乎即时的交易，并且与美元挂钩，价格稳定。
这使得稳定币成为洗钱的理想工具，犯罪分子无需担心价格波动，同时通过混币器、跨链桥和 DeFi协议快速转移资金，以掩盖交易来源并逃避监控。这种转变表明，在不断演变的加密货币犯罪领域，犯罪分子对更高效的金融工具的偏好正在增加。
然而，稳定币发行者正在反击。例如，Tether 冻结了数百个与非法活动相关的地址，迫使犯罪分子寻求替代方案。一些人转向 Monero、隐私钱包和基于 DeFi 的洗钱活动。
勒索软件支付额下降 35%，但网络犯罪仍在继续
乍一看，勒索软件攻击似乎有所减少。2024 年，勒索软件支付额下降了 35%，这表明受害者和监管机构终于占了上风。然而，这个数字掩盖了更深层次的变化。
勒索软件团体非但没有消失，反而进行了品牌重塑、多元化建设和适应性调整。在LockBit 被取缔后，RansomHub 等规模较小的勒索软件服务团体吸收了流离失所的运营商，这展现了网络犯罪分子可以快速适应执法行动。
除此之外，去中心化交易所 (DEX) 仍然是洗盘交易的温床。欺诈者精心策划各种阴谋，以夸大交易量并欺骗投资者。加密货币公司 CLS Global 刚刚承认洗盘交易了由美国联邦调查局 (FBI) 为网络诱捕行动制造的一种代币。
同时，加密货币市场仍然饱受洗盘交易、虚假交易量和“拉高出货”阴谋的困扰。根据 Chainalysis 的报告，2024 年有 25.7 亿美元的非法交易量是人为制造的。
这些手段依赖于制造假的需求，通常是通过自动交易机器人快速买卖代币来人为抬高价格。这种虚假的交易活动误导新投资者相信一个项目具有真正的增长势头。快速上涨的绿色蜡烛图和看似自然的交易量吸引了新投资者，并承诺他们能快速获利。
一旦有足够多的毫无戒心的买家进入市场，内部人员就会抛售所持代币，导致价格暴跌，散户投资者手中的代币变得毫无价值。这种被称为经典“哄抬和抛售”的循环继续困扰着 DEX，破坏了人们对加密货币市场的信任。
根据报告，2024年，所有新铸造的代币中有 3.59% 出现了典型的“卷款跑路”行为。
展望加密货币犯罪的“猫捉老鼠游戏”
Chainalysis的135页报告还涵盖了洗钱服务平台的兴起、暗网市场收入的下降以及人工智能在加密货币诈骗中的日益增长的作用。报告指出，朝鲜黑客在 2024 年通过 47 起网络攻击窃取了创纪录的 13.4亿美元加密货币。此外，报告还分析了 LockBit 等主要勒索软件团伙的衰落，以及美国证券交易委员会（SEC）对 25.7 亿美元市场操纵计划的打击。报告通过详细的案例研究和分析，展示了犯罪活动的演变以及全球应对措施的升级。
监管机构和犯罪分子之间上演了一场“猫捉老鼠”的游戏，双方在“军备竞赛”中不断加码。随着稳定币在洗钱中的作用日益凸显，预计各国政府将加强对稳定币的监管。
与此同时，人工智能欺诈将呈指数级增长，深度伪造诈骗、合成身份和自动网络钓鱼攻击将变得更难被发现。勒索软件的策略也将继续演变，重点从支付赎金转向数据盗窃和敲诈勒索。
网络犯罪分子将找到新的方式来向受害者施压，随着执法力度的加强，监管机构与非法分子之间的斗争将愈发激烈，这将重新塑造未来加密货币在全球金融中所扮演的角色。