本报告探讨了 DeFi 的快速发展，重点介绍了区块链和加密技术及其在提高安全性、透明度和可访问性方面的作用。报告提供了有关融资、就业和创新的重要见解，为投资者、政策制定者和分析师提供了简明指南，帮助他们驾驭去中心化金融的未来。
文章作者：David R. Prasser
文章来源：StartUs Insights
文章编译：Ada,MetaEra
报告要点：
1、行业增长概况：去中心化金融 (DeFi) 市场规模从 2025 年的 427.6 亿美元增长至 2029 年的 1786.3 亿美元，年复合增长率为 43.0%。微观层面，根据 Discovery Platform 的最新数据，DeFi 市场的年增长率为 62.72%。
2、人力与就业增长：约有 208,900 名专业人员在市场上工作，去年新增了 43,800 名新员工，反映出其充满活力和不断扩张的就业环境。
3、专利和资助：60 多个申请人提交了 200 多项专利，其中申请人主要来自美国和加拿大。各组织已颁发 350 项资助，进一步促进了研发。
4、全球足迹：主要城市包括新加坡、伦敦、纽约、迪拜和旧金山，主要国家包括美国、英国、印度、阿拉伯联合酋长国和瑞士，表明其在全球市场占有广泛的地位。
5、投资格局：DeFi 市场共计 8400 多轮投资，超过 7300 名投资者参与，平均每轮投资金额达 1830 万美元，体现出雄厚的资金支持。
6、顶级投资者：主要投资者有 Global Emerging Market、Andreessen Horowitz、Continue Capital 等，共计投资超过 53 亿美元。
7、初创企业生态系统：五家新兴初创企业展示了创新精神和全球影响力，即 DeFi Saver（非托管 DeFi 管理）、Nord Finance（去中心化金融生态系统）、Decurity（DeFi 协议的实时安全监控）、Kasuria（投资策略平台）和 One80.io（可持续的去中心化金融和交易所）。
方法论：我们如何编写这份去中心化金融市场报告
本报告基于我们由人工智能驱动的 StartUs Insights Discovery 平台的专有数据，该平台追踪全球 2500 万家公司和 20000 种技术和趋势，包括对约 500 万家初创公司、扩张型企业和科技公司的进行详细拆解。利用这个庞大的数据库，我们提供有关新兴技术和市场趋势的可行性分析。
在本报告中，我们利用平台的趋势情报功能，重点关注了过去 5 年去中心化金融的发展。分析的关键数据点包括：影响该趋势的公司总数，新闻报道和年度增长率，市场成熟度和专利，全球搜索量及增长，融资活动和主要国家，去中心化金融中的子趋势。
我们的数据定期更新，以便进行趋势比较，从而更深入地了解其相对影响和重要性。
此外，我们还审查了外部资源，以更广泛的市场数据和预测来补充我们的研究结果，确保对去中心化金融市场有一个可靠而全面的概述。
创建这份去中心化金融市场报告使用了哪些数据？
根据我们平台提供的数据，我们观察到，相对于我们数据库中的所有 20,000 个主题，去中心化金融市场在以下的类别中排名前 5%。
这些类别提供了市场关键指标的全面概述，并告知了市场的短期未来方向。
1、新闻报道和出版物：过去一年，有关去中心化金融市场的出版物超过 11,000 份。这表明该市场媒体参与度和新闻报道水平很高。
2、融资轮次：我们的数据库中有超过 8400 轮融资，显示出市场蓬勃发展的金融活动和投资前景。
3、人力：该市场雇佣了超过 208,900 名员工，并于去年雇用了 43,800 名新员工，展示了其庞大的劳动力队伍。
4、专利：200 多项专利申请表明市场重视创新和技术进步。
5、资助：去中心化金融企业共获得 350 个奖项，彰显了来自公共和私人资金来源的支持。
6、全球年度搜索量增长：过去 12 个月全球搜索量增长了 150.01%，表明全球对去中心化金融的兴趣和了解日益增加。
探索 2025 年数据驱动的去中心化金融市场报告
根据商业研究公司的报告，去中心化金融市场规模从 2025 年的 427.6 亿美元增长到 2029 年的 1786.3 亿美元，复合年增长率为 43.0%。
预计到 2025 年底，市场规模将增长至 268.1 亿美元，预计到 2037 年将达到 2.55 万亿美元，2025 年至 2037 年的复合年增长率将超过 45.4%。
另有分析认为，到 2032 年，去中心化金融市场规模预计将达到约 523.7 亿美元，在 2025 年至 2032 年的预测期内，年复合增长率约为 9.06%。
2025 年去中心化金融市场报告使用来自 Discovery 平台的数据，概括了体现市场动态增长和创新的关键指标。
我们的数据库显示有 10,400 家公司和 1,620 多家初创公司从事该领域。在 200 多项专利和 350 项奖项的支持下，去中心化金融去年的增长率为 62.72%。
全球劳动力队伍实力强劲，较上年增加 43,800 人，员工总数超过 208,900 人。
此外，全球创新热点前五大国家分别为美国、英国、印度、阿联酋和瑞士。
去中心化金融的地理范围覆盖全球顶级城市，其中包括新加坡、伦敦、纽约市、迪拜和旧金山。
此外，北美是 2024 年去中心化金融市场最大的地区，而亚太地区预计将成为未来几年增长最快的地区。
全球去中心化金融市场概况
去中心化金融市场年增长率高达 62.72%，表明其在全球范围内发展迅速且重要性日益增强。
市场充满活力且发展迅速，共有 1620 多家初创企业，其中 1300 家处于早期发展阶段。
创新推动了去中心化金融市场的发展，超过 60 名申请人已经提交了 200 多项专利。
加拿大和美国分别拥有 64 项专利和 56 项专利，占据主要专利发行国地位，尽管专利活动同比略有下降，但仍证明了其在去中心化金融创新方面的领导地位。
探索去中心化金融市场的融资格局
去中心化金融市场平均每轮融资额达 1830 万美元，资金支持力度可观。超过 7300 名投资者对该市场表示出浓厚兴趣，对其潜力充满信心。
去中心化金融市场完成了超过 8400 轮投资，凸显了该市场筹集大量资金的能力。
超过 2600 家企业已成功筹集资金，凸显了去中心化金融生态系统的广泛吸引力和扩张前景。
谁在投资去中心化金融市场？
投资者展示了对去中心化金融市场的强大资金支持和信心，总投资额约为 53 亿美元。
1、About Capital Management 至少向 1 家公司投资了 10 亿美元。
2、Far Peak Acquisition 向至少 1 家公司投资了 5.5 亿美元。
3、Gem Digital 向 12 家公司投资了 5.317 亿美元。Gem Digital 向 SEALCOIN AG 投资了 5000 万美元，利用 Hedera 的账本技术开发去中心化物理基础设施网络 (DePIN)。
4、Andreessen Horowitz 向 44 家公司投资了 4.963 亿美元。a16z 与 Eli Lilly 合作推出了一只 5 亿美元的基金，投资于开发新药物和健康技术的公司。
5、Circle 向 26 家公司投资了 4.548 亿美元。
6、币安向 28 家公司投资了 4.531 亿美元。币安实验室领投了 Sahara AI 的 4300 万美元 A 轮融资。
7、Marsh 向至少 1 家公司投资了 4.487 亿美元。Marsh McLennan 宣布以 77.5 亿美元收购 McGriff Insurance Services。
8、Continue Capital 向 20 家公司投资了 3.705 亿美元。
9、数字货币集团（DCG）向 61 家公司投资 3.345 亿美元。数字货币集团宣布成立去中心化人工智能公司 Yuma。
去中心化金融的创新和趋势
新兴趋势正在定义快速发展的去中心化金融的增长轨迹。根据公司统计数据，以下三种趋势正在引领市场：
1、数字身份：数字身份解决方案对于提高去中心化金融的安全性和透明度至关重要，去中心化金融市场拥有超过 2300 家公司和 100400 名员工。去年有 12300 名新员工加入劳动力大军，这一趋势以每年 28.58% 的速度增长，这表明对安全和去中心化身份验证系统的投资和开发不断增加。
2、密码学：密码学是去中心化金融系统安全框架的基础。去年，这一领域新增了 7,400 名新员工，增长率为 8.52%。这一模式表明，保护去中心化金融网络所必需的安全加密技术正在不断发展。
3、公有区块链：公有区块链是 DeFi 生态系统的先锋，在 400 多家企业中拥有 11,800 多名员工。去年，它增加了 2,200 多名员工，增长率高达 84.47%。公有区块链继续成为去中心化金融应用的基石，促进了去中心化应用和智能合约的创新。
此外，区块链技术领域将通过金融科技和汇款服务中的应用主导 DeFi 市场。
1600 多家创新型去中心化金融初创企业中的 5 大案例
下面展示的五家创新型初创公司是根据其所处的趋势及其相关性、创立年份、融资状况等数据挑选出来的。具体分析如下：
DeFi Saver 提供非托管 DeFi 管理
塞尔维亚初创公司 DeFi Saver 的非托管 DeFi 管理平台使投资者能够管理跨多个去中心化金融协议的头寸和加密货币资产。
它采用了自动头寸管理、杠杆质押和贷款转移等技术，以简化复杂的 DeFi 交易。该平台通过支持限价订单、抵押品互换和闪电贷，为用户提供精确的风控和效率。
它提供强大的清算保护和杠杆管理，包括贷款转移器和止损、止盈等自动化选择。
DeFi Saver 通过实施经过验证的智能合约和无需信任交互的安全第一策略，改善投资组合管理，并在去中心化的环境中优化利润，为消费者提供顺畅、安全的 DeFi 体验。
Nord Finance 创建去中心化金融生态系统
印度初创公司 Nord Finance 开发了一个去中心化金融生态系统，将传统金融功能与基于区块链的解决方案连接起来。
它利用其多链互操作性和以太坊网络基础设施提供投资管理、储蓄、贷款和交易等金融服务。
该生态系统包括用于超额抵押贷款的 Nord.Loans、用于机器人咨询财务规划的 Nord.Advisory 和用于风险调整方法以最大化稳定币收益的 Nord.Savings。
此外，Nord.Swap 使跨链资产交换更加便捷，无需预付费用（这些费用将从最终回报中扣除）。
$NORD 代币通过促进治理、质押和收益耕作来改善所有 DeFi 平台上的用户互动。
Nord Finance 通过提供安全、直观的环境使去中心化投资变得更加容易，使用户能够使用区块链技术创造财富并实现财务目标。
Decurity 提供 DeFi 协议的实时安全监控
总部位于阿联酋的初创公司 Decurity 为去中心化金融协议提供实时安全监控解决方案，重点降低风险和检测漏洞。
其产品 Defimon 通过使用字节码分析、交易模拟和事件处理算法，在漏洞和潜在漏洞影响智能合约之前发现它们。该平台会提前通知用户，使他们能够在去中心化金融协议成为攻击目标时迅速采取行动。
一些主要功能还包括在紧急情况下平仓的紧急事件响应系统、通过漏洞扫描进行风险评估、以及对 50 多种协议实施监控。
该初创公司还通过追踪筹款、洗钱等可疑活动来协助调查。
此外，Decurity 通过提供主动安全保护来保护 DeFi 协议。这降低了去中心化金融生态系统中的资产管理者、生态系统和项目的风险。
Kasuria 提供投资战略制定平台
德国初创公司 Kasuria 提供了一个投资策略平台，使去中心化金融的决策变得更加容易。
该平台将数据即服务方法与直观的 Web 应用程序相结合，为开发、模拟和监控多步骤 DeFi 策略提供了全面的见解和工具。
Kasuria 能够整合相互关联的财务数据并提供实时测量数据，使用户能够使用历史数据或自定义标准来评估投资风险、回报和策略绩效。
其功能包括投资组合构建、跨策略基准测试以及与多种 DeFi 协议的流畅交互。
此外，该初创公司还通过提供准确、实用的见解来完善投资者的财务计划，以优化利润并实现预期结果，从而使投资者能够协商 DeFi 生态系统的复杂细节。
One80.io 实现可持续的去中心化金融与交易
总部位于英国的初创公司 One80.io 创建了可持续的去中心化金融平台，使全球金融生态系统中的交易、赚钱和投资变得更加容易。
该平台提供钱包连接、低廉的汇率以及基于以太坊的即时代币交易，无需用户注册。
它使用户能够通过锁定加密货币资产来支持该协议，从而通过整合质押、耕作和流动性池来获得收益。
One80 代币允许用户进行交易、耕种、质押和消费，同时受益于其代币分配方法，从而为生态系统提供动力。
根据 2025 年去中心化金融 (DeFi) 市场研究，创新和全球使用率的不断增长迅速扩大了市场。数字身份、加密技术和公共区块链等趋势塑造了生态系统。它们推动了技术发展并为投资者和公司创造了机会。