随着人工智能技术的快速发展，其在加密领域的应用有望实现前所未有的自主性和效率。加密交易中的人工智能代理以及传统金融和去中心化金融之间的互操作性已经取得了丰硕成果。
文章作者：Tomer Warschauer Nuni
文章来源：Cointelegraph
文章编译：Ada, MetaEra
加密货币领域正在积极讨论围绕人工智能及其无限用途的话题。支持者认为，人工智能是增强区块链技术及去中心化应用的最有前景的方法，能够推动整个生态系统实现更大的自主性和效率。
人工智能代理在加密货币交易以及传统金融与去中心化金融之间的互操作性方面的应用取得了丰硕成果。它们还有助于改善生态系统内的用户体验，并在区块链网络发展过程中发挥关键作用，增强其可扩展性。
2024 年 12 月，VanEck 报告称人工智能代理的数量已经达到 1 万个，并预计到 2025 年将达到 100 万个。这一预期增长显示出，无论对于信徒还是怀疑者来说，这样的未来似乎都不可避免。
数字世界中的人工智能代理现状
不难理解为何人们热衷于将人工智能代理融入几乎所有的数字流程。人工智能代理能够在几乎无需人类干预的情况下，高效地优化众多流程。
然而，当前仍面临诸多挑战，其中就包括梵蒂冈所提出的伦理问题，这些问题阻碍了人工智能代理的全面应用。在 DeepSeek 发布之后，加密货币投资者也感受到了压力，这导致了市场的大幅下跌。这种风险与回报的分析或许可以用来探讨加密行业对人工智能代理的需求。
2024 年第四季度，加密领域人工智能代理的市值增长了 322%，从 48 亿美元飙升至 155 亿美元，这表明加密社区中越来越多的人开始接受人工智能。从这些优势来看，系统实现绝对自治似乎已不再遥远。
人工智能代理在交易、分析和风险管理方面的能力被广泛认为优于人类。在市场中做出的每一个决策都是迅速且基于尽可能多的数据做出的，这大大减少了可能导致损失的人为错误。
有一些迹象表明这种潜力是存在的。Edwin 是一个旨在结合人工智能和去中心化金融的项目，它能够方便地将基于 LangChain 和 ElizaOS 等框架构建的人工智能代理与去中心化金融平台（包括 Aave 和 Uniswap）进行整合。这使得创建单一界面和安全地执行区块链操作变得更加容易，无需学习不同的协议集成。
这为实现金融自动化的乌托邦——即「DeFAI」（去中心化金融人工智能）——铺平了道路，在此场景下，人工智能代理能够掌控自身的财务命运，并在高度复杂且动态的环境中管理和控制资产。
例如，ElizaOS 打造了一个功能强大的多智能体模拟环境，用于开发、部署和管理众多自主人工智能代理。这一灵活的平台支持这些代理在不同系统间自由迁移，同时保留其身份和知识，使其在加密领域成为完全自主且积极活跃的实体。
人工智能代理能够无缝整合传统金融和去中心化金融的所有功能。它们可以在国际交易中剔除中间商，从而加快加密货币和法币金融交易的处理速度。它们还能使流动性提供者完全自动化地管理其稳定币收益，并根据所有区块链上的当前需求最大化收益。这些整合表明跨境支付交易的可能性是无穷无尽的。
根据 2024 年 9 月全球数字愿景者委员会发布的报告预测，到 2025 年，得益于传统金融与去中心化金融系统的融合，20% 的金融交易将实现跨链。
像 Virtuals Protocol 这样的项目更进一步，它使用户能够创建、拥有和部署自主人工智能代理。尽管 Virtuals Protocol 的最初应用是创建由人工智能驱动的虚拟形象，但该协议提供的资源也可用于自主加密交易，这体现了人工智能在区块链生态系统中的多功能性。
在人工智能的助力下，自主市场和个性化服务也在不断优化。Cookie.fun 作为加密领域的首个人工智能代理指数，由 Cookie DAO 开发，它提供实时分析，跟踪代理在区块链和社交媒体上的表现、关注度以及参与度。该平台列出它们的市值和「智能关注」，以追踪市场趋势，并为投资者和项目提供关键信息，帮助他们做出更明智的决策，并识别生态系统中表现卓越的代理。
AlphaNeural 为人工智能模型和代理的训练、市场份额和效果提供了一个去中心化的环境。它还拥有一个人工智能资产市场和一个 GPU 聚合网络，使创作者能够将他们的作品代币化，并安全地执行人工智能代理解决方案。通过这种方式，可以向所有人开放开发先进的人工智能代理工具的机会，这将使人工智能开发者与加密生态系统紧密相连。
加密分析师社区坚信，人工智能技术能够提升大多数区块链性能指标。加密生态系统也在经历迅猛的用户增长，这意味着由于人工智能代理的运用，客户互动的个性化程度也在不断提升。
怀疑论者的观点
但是，许多人对通过人工智能代理在加密领域推动数字自主性持不同意见。
宾夕法尼亚大学沃顿商学院发布的一项案例研究提出了一个重大担忧，即由于市场操纵风险增加，对股市产生了潜在影响。从理论上讲，由人工智能驱动的交易算法之间的整合可能导致价格低效，从而削弱金融市场的效率。在这种情况下，机器人可能会操纵价格上升或下降，或者导致价格飙升或暴跌，从而削弱市场的可信度。
许多人还对依赖人工智能代理做决策表示担忧，因为它们容易受到黑客攻击。编程不当的代理可能无法抵御某种类型的网络攻击，从而导致资金损失。
如果不彻底解决此类威胁、风险以及法律和道德问题，怀疑论者将始终有理由反对将人工智能代理整合到加密领域。
人工智能驱动的自主性
加密货币及其支持者对人工智能代理的接受速度一直较为缓慢，但鉴于人工智能代理在众多领域的出色表现，他们其实应该加快步伐。这些整合很可能会改善交易，助力从传统金融向去中心化金融的过渡，并提供其他功能。加密专家所描述的完全由人工智能控制的乌托邦式未来似乎触手可及。
人工智能与区块链技术的融合打开了无限可能的大门，并可能为人类及其机器人铺平通往新数字时代的道路。